München, 19. november 2024
3. četrtletje 2024:
- Skupni obseg poslovanja se je povečal za 17,3 odstotka na 42,8 milijarde evrov.
- Poslovni dobiček se je povečal za 13,6 odstotka na 3,9 milijarde evrov, kar je mogoče pripisati odličnim rezultatom v segmentu premoženjskih/nezgodnih zavarovanj.
- Osnovni čisti dobiček delničarjev se je povečal za 23,0 odstotkov na 2,5 milijarde evrov.
Prvih devet mesecev 2024:
- Skupni obseg poslovanja se je povečal za 9,6 odstotka na 133,9 milijarde evrov.
- Poslovni dobiček se je povečal za 7,9 odstotka na 11,8 milijarde evrov, k čemur so prispevali vsi poslovni segmenti.
- Osnovni čisti dobiček delničarjev se je povečal za 12,3 odstotka na 7,6 milijarde evrov.
- Močan kapitalski količnik v skladu z direktivo Solventnost II znaša 209 odstotkov1.
Prvih devet mesecev 2024:
- Po dobrih rezultatih v prvih devetih mesecih leta družba Allianz pričakuje, da bo poslovni dobiček v letu 2024 v zgornji polovici ciljnega razpona, ki znaša 14,8 milijarde evrov, plus ali minus 1 milijarda evrov2.
- Napovedani obseg odkupov delnic v skupni višini 1,5 milijarde evrov je bil v celoti izveden v oktobru 2024.
---------------
1 Na podlagi četrtletnega obračunavanja dividend; dodatno obračunavanje dividend za letošnje leto bi vplivalo na kapitalski količnik v skladu z direktivo Solventnost II v višini –3 o.t. na dan 30. septembra 2024.
2 Kot vedno lahko naravne nesreče in neugodna gibanja na kapitalskih trgih ter dejavniki, navedeni v našem opozorilu v zvezi z izjavami, usmerjenimi v prihodnost, resno vplivajo na dobiček iz poslovanja in/ali čisti dobiček naših dejavnosti ter na rezultate Skupine Allianz.
------------------
»Družba Allianz je v tretjem četrtletju še naprej dobro poslovala in dosegla močno rast obsega poslovanja, poslovnega dobička in čistega dobička, hkrati pa je okrepila svojo finančno moč.
Naravne katastrofe so finančno in operativno odpornost družbe Allianz ponovno postavile na preizkušnjo. Preizkus smo uspešno prestali, kar nam daje samozavest, da lahko pričakujemo poslovni dobiček v zgornji polovici ciljnega razpona. Ti dogodki so močno vplivali na številne naše stranke, vendar so bili za nas še ena priložnost, da dokažemo svoj namen in zagotovimo varnost, ki jo prinaša zavarovanje pri družbi Allianz.
Poleg tega je v svetu, kjer je moč blagovne znamke vse pomembnejša, Allianz ponovno prepoznana
kot vodilna svetovna zavarovalna znamka in se je uvrstila na najnovejšo Interbrandovo lestvico 30 najboljših globalnih blagovnih znamk. Hitro rastoča vrednost blagovne znamke Allianz potrjuje našo sposobnost, da osredotočenost na stranke prenesemo v dobičkonosno rast za svoje delničarje.«
- Oliver Bäte, glavni izvršni direktor družbe Allianz SE
FINANČNI DOSEŽKI
Skupni obseg poslovanja
3. četrtletje 2024: Skupni obseg poslovanja se je povečal za 17,3 odstotka na 42,8 milijarde evrov. To rast je spodbudil trajen zagon v vseh zavarovalnih segmentih.
Prilagojena za učinke preračuna tujih valut in konsolidacije je bila interna rast 19,1-odstotna. Glavna gonilna sila so bile zavarovalne dejavnosti v segmentu življenjskega/zdravstvenega zavarovanja, k rasti pa je veliko prispeval tudi segment premoženjskih/nezgodnih zavarovanj.
Prvih devet mesecev 2024: Skupni obseg poslovanja se je povečal za 9,6 odstotka na 133,9 milijarde evrov.
Prilagojena za učinke preračuna tujih valut in konsolidacije je bila interna rast 11,1-odstotna. K tej rasti so prispevali vsi poslovni segmenti.
Dobiček
3. četrtletje 2024: Poslovni dobiček je bil odličen in je znašal 3,9 milijarde evrov (3. četrtletje 2023: 3,5 milijarde evrov). Veliko povečanje, tj. 13,6-odstotno, je bilo posledica predvsem storitev v segmentu premoženjskih/nezgodnih zavarovanj, dobra rast pa je bila zabeležena tudi v segmentu življenjskega/zdravstvenega zavarovanja.
Osnovni čisti dobiček delničarjev se je povečal za 23,0 odstotka na 2,5 (2,1) milijarde evrov.
Čisti dobiček, ki ga je mogoče pripisati delničarjem, se je povečal na 2,5 (2,0) milijarde evrov zaradi višjega dobička iz poslovanja in boljšega rezultata iz dejavnosti, ki niso osnovna dejavnost družbe.
Prvih devet mesecev 2024: Poslovni dobiček je bil visok in je znašal 11,8 milijarde evrov (prvih devet mesecev 2023: 11,0 milijard evrov) ter se je povečal za 7,9 odstotka. K temu so prispevali vsi poslovni segmenti, predvsem pa segment premoženjskih in nezgodnih zavarovanj.
Osnovni čisti dobiček delničarjev se je povečal za 12,3 odstotka na 7,6 milijarde evrov.
Čisti dobiček, ki ga je mogoče pripisati delničarjem, se je povečal za 16,7 odstotka na 7,5 (6,4) milijarde evrov zaradi rasti dobička iz poslovanja in višjega rezultata iz opravljanja dejavnosti, ki niso osnovna dejavnost družbe.
Osnovni čisti dobiček na delnico (EPS)3 je znašal 19,11 evra (prvih devet mesecev 2023: 16,62 evra).
Osnovna letna donosnost lastniškega kapitala (RoE)3 je znašala 17,5 odstotka (za celotno leto 2023: 16,1 odstotka).
Kapitalski količnik v skladu z direktivo Solventnost II
Kapitalski količnik v skladu z direktivo Solventnost II je ob koncu tretjega četrtletja 2024 znašal 209 odstotkov4 , kar predstavlja povečanje v primerjavi z 206 odstotki ob koncu drugega četrtletja 2024.
------------------
3 Izračun osnovnega čistega dobička na delnico in osnovne donosnosti lastniškega kapitala temelji na osnovnem čistem dobičku delničarjev.
4 Na podlagi četrtletnega obračunavanja dividend; dodatno obračunavanje dividend za letošnje leto bi vplivalo na kapitalski količnik v skladu z direktivo Solventnost II v višini –3 o.t. na dan 30. septembra 2024.
------------------
USPEHI POSAMEZNIH SEGMENTOV
»Zelo uspešno poslovanje družbe Allianz v tretjem četrtletju potrjuje dokazano odpornost našega poslovnega modela.
V segmentu premoženjskih/nezgodnih zavarovanj smo dosegli odlično rast poslovnega dobička. V primerjavi z lanskim letom smo beležili ugoden vpliv manjšega števila naravnih katastrof, ki pa so bile še vedno na višji ravni. Nadaljnji cenovni trend in odločna poslovna usmerjenost sta bila gonilna sila močne interne rasti, zlasti v segmentu zavarovanj trgovine na drobno, MSP in voznih parkov.
Rezultat poslovanja na področju življenjskih/zdravstvenih zavarovanj je bil odličen. Sposobnost družbe Allianz za trajno ustvarjanje vrednosti tako za delničarje kot za stranke potrjujeta zelo dober poslovni dobiček in odlična rast novih poslov ob privlačnih maržah.
V segmentu upravljanja premoženja smo beležili stalne neto prilive in dobro rast sredstev tretjih oseb v upravljanju. To je pozitivno vplivalo na prihodke, ki jih ustvarjajo upravljana sredstva, in nam omogoča dober položaj za trajno rast dobička.
Zaradi dobrih rezultatov v prvih devetih mesecih leta lahko pričakujemo, da bo poslovni dobiček v zgornji polovici ciljnega razpona, ki znaša 14,8 milijarde evrov, plus ali minus 1 milijarda evrov.«
-Claire-Marie Coste-Lepoutre, glavna finančna direktorica družbe Allianz SE
Premoženjska/nezgodna zavarovanja: Močna notranja rast
3. četrtletje 2024: Skupni obseg poslovanja se je povečal za 8,0 odstotkov na 18,6 (17,2) milijarde evrov. Interna rast je znašala visokih 9,5 odstotka, prilagojena za učinke prevedbe tujih valut in učinke konsolidacije. V segmentu trgovine na drobno, MSP in voznih parkov smo zabeležili izjemno interno rast, tj. 11 odstotkov, medtem ko so se komercialna zavarovanja izboljšala za 6 odstotkov.
Poslovni dobiček je poskočil za 36,2 odstotka na 2,0 (1,4) milijardi evrov zaradi boljšega rezultata zavarovalnih storitev. Izgube zaradi naravnih nesreč so se v primerjavi z istim četrtletjem preteklega leta zmanjšale, vendar so ostale na visoki ravni.
Kombinirani količnik se je izboljšal na 93,5 odstotka (96,2 odstotka). Škodni količnik se je gibal ugodno in je dosegel 69,8 (71,0) odstotka zaradi nižjih škodnih zahtevkov iz naslova naravnih nesreč. Stroškovni količnik se je izboljšal in dosegel 23,7 odstotka (25,1 odstotka).
Prvih devet mesecev 2024: Skupni obseg poslovanja se je povečal za 7,5 odstotka na 63,3 (58,9) milijarde evrov. Interna rast je znašala visokih 8,3 odstotka, prilagojena za učinke prevedbe tujih valut in učinke konsolidacije. V segmentu trgovine na drobno, MSP in voznih parkov smo zabeležili močno rast, tj. 10 odstotkov, medtem ko so se komercialna zavarovanja izboljšala za 5 odstotkov.
Poslovni dobiček se je povečal za 12,3 odstotka na odlične 6,0 (5,3) milijarde evrov.
Kombinirani količnik se je izboljšal na 93,0 odstotka (93,5 odstotka). Škodni količnik je znašal 68,8 odstotka (68,5 odstotka), stroškovni količnik pa se je izboljšal za 0,7 odstotne točke na 24,2 odstotka.
Življenjska/zdravstvena zavarovanja: Odličen zagon novega poslovanja
3. četrtletje 2024: PVNBP, sedanja vrednost novih poslovnih premij, se je močno povečala za 35,4 odstotka na 19,5 (14,4) milijarde evrov, pri čemer je bila rast v večini regij dvomestna. 94 odstotkov novih poslov izhaja iz naših prednostnih poslovnih področij.
Poslovni dobiček se je povečal na 1,4 (1,3) milijarde evrov. Rast je bila razporejena široko po vseh naših dejavnostih.
Pogodbena rezerva za storitve (CSM) se je s 53,6 milijarde evrov v drugem četrtletju povečala na 54,2 milijarde evrov5, predvsem zaradi dobre normalizirane rasti CSM v višini 1,5 odstotka.
Marža za nove posle (NBM) je znašala privlačnih 6,1 odstotka (6,2 odstotka), vrednost novih poslov (VNB) pa se je povečala za 32,9 odstotka na 1,2 (0,9) milijarde evrov.
Prvih devet mesecev 2024: Vrednost PVNBP se je povečala na 60,6 (50,6) milijarde evrov. Rast je bila ugodna v večini regij, še posebej pa so k njej prispevale Združene države Amerike in Nemčija.
Poslovni dobiček se je povečal na 4,1 (3,8) milijarde evrov.
Pogodbena rezerva za storitve (CSM) se je povečala z 52,6 milijarde evrov ob koncu leta 2023 na 54,2 milijarde evrov5, predvsem zaradi močne normalizirane rasti CSM v višini 4,6 odstotka.
Marža za nove posle je bila zelo dobra in je znašala 5,8 odstotka (5,9 odstotka). Vrednost novega poslovanja se je povečala na 3,5 (3,0) milijarde evrov, predvsem zaradi rasti obsega.
---------------------
5 Vključuje bruto CSM v višini 0,8 milijarde evrov in neto CSM v višini 0,3 milijarde evrov na dan 30. septembra 2024 za družbo UniCredit Allianz Vita S.p.A., ki je bila v tretjem četrtletju leta 2024 razvrščena med sredstva za prodajo.
--------------------
Upravljanje sredstev: Močni neto prilivi in povečanje obsega sredstev tretjih oseb v upravljanju
3. četrtletje 2024: Prihodki iz poslovanja so znašali 2,0 milijardi evrov, kar je za 1,1 več ob upoštevanju učinkov pretvorbe tujih valut. Na povečanje so vplivali višji prihodki iz premoženja v upravljanju.
Poslovni dobiček je znašal 782 (788) milijonov evrov. Ob upoštevanju učinkov prevedbe tujih valut je bil stabilen. Razmerje med stroški in dohodki (CIR) je znašalo 61,0 odstotkov (60,5 odstotka).
Sredstva tretjih oseb v upravljanju so 30. septembra 2024 znašala 1,840 bilijona EUR, kar je za 37 milijard EUR več kot konec drugega četrtletja leta 2024. Ugodne tržne učinke v višini 54,6 milijarde evrov in močne neto prilive v višini 19,8 milijarde evrov so delno zmanjšali negativni učinki pretvorbe tujih valut.
Prvih devet mesecev 2024: Prihodki iz poslovanja so se povečali na 6,0 milijard evrov, kar je za 3,7 odstotka več ob upoštevanju učinkov pretvorbe tujih valut; razlog za to so višji prihodki iz sredstev v upravljanju.
Poslovni dobiček se je povečal na 2,3 (2,2) milijarde evrov, kar predstavlja 3,8-odstotno rast. Ob upoštevanju učinkov pretvorbe tujih valut se je dobiček iz poslovanja povečal za 4,2 odstotka. Razmerje med stroški in dohodki (CIR) se je izboljšalo in je znašalo 61,5 odstotka (61,7 odstotka).
Upravljana sredstva tretjih oseb so se od konca leta 2023 povečala za 128 milijard evrov na 1,840 bilijona evrov do 30. septembra 2024. K temu so največ prispevali močni neto prilivi v višini 68,2 milijarde evrov, pa tudi pozitivni tržni učinki.
TABELA REZULTATOV ZA 3. ČETRTLETJE
Skupina Allianz – ključni podatki za 3. četrtletje in prvih devet mesecev 2024
|
|
3. četrtletje 2024 |
3. četrtletje 2023 |
Delta |
Prvih devet mesecev 2024 |
Prvih devet mesecev 2023 |
Delta |
Skupni obseg poslovanja |
milijard € |
42,8 |
36,5 |
17,3 % |
133,9 |
122,1 |
9,6 % |
- Premoženjska/nezgodna zavarovanja |
milijard € |
18,6 |
17,2 |
8,0 % |
63,3 |
58,9 |
7,5 % |
- Življenjska/zdravstvena zavarovanja |
milijard € |
22,4 |
17,5 |
28,0 % |
65,0 |
57,9 |
12,3 % |
- Upravljanje sredstev |
milijard € |
2,0 |
2,0 |
0,3 % |
6,0 |
5,8 |
3,3 % |
- Konsolidacija |
milijard € |
–0,2 |
–0,2 |
–11,3 % |
–0,5 |
–0,5 |
–2,4 % |
Poslovni izid (dobiček/izguba) iz poslovanja |
mio € |
3.938 |
3.468 |
13,6 % |
11.849 |
10.981 |
7,9 % |
- Premoženjska/nezgodna zavarovanja |
mio € |
1.969 |
1.446 |
36,2 % |
5.950 |
5.301 |
12,3 % |
- Življenjska/zdravstvena zavarovanja |
mio € |
1.376 |
1.308 |
5,2 % |
4.082 |
3.830 |
6,6 % |
- Upravljanje sredstev |
mio € |
782 |
788 |
–0,8 % |
2.298 |
2.214 |
3,8 % |
- Podjetja in drugo |
mio € |
–185 |
–71 |
158,3 % |
-475 |
-358 |
32,7 % |
- Konsolidacija |
mio € |
–5 |
–4 |
21,7 % |
–5 |
–6 |
–13,2 % |
Čisti prihodki |
mio € |
2.611 |
2.130 |
22,6 % |
7.904 |
6.776 |
16,6 % |
- kar se pripiše neobvladujočemu deležu |
mio € |
141 |
108 |
29,7 % |
445 |
386 |
15,2 % |
- kar se pripiše delničarjem |
mio € |
2.471 |
2.021 |
22,2 % |
7.459 |
6.390 |
16,7 % |
Osnovni čisti dobiček delničarjev1 |
mio € |
2.534 |
2.060 |
23,0 % |
7.583 |
6.750 |
12,3 % |
Osnovni čisti dobiček na delnico2 |
€ |
6,54 |
5,22 |
25,4 % |
19,11 |
16,62 |
15,0 % |
Dodatni ključni kazalniki uspešnosti |
|
|
|
|
|
|
|
- Donosnost lastniškega kapitala skupine3 |
% |
– |
– |
– |
17,5 % |
16,1 % |
1,4 o.t. |
- Kombinirani količnik premoženjskih/nezgodnih zavarovanj |
% |
93,5 % |
96,2 % |
–2,7 o.t. |
93,0 % |
93,5 % |
–0,5 o.t. |
- Marža za nove posle v segmentu življenjskih/zdravstvenih zavarovanj |
% |
6,1 % |
6,2 % |
–0,1 o.t. |
5,8 % |
5,9 % |
–0,1 o.t. |
- Razmerje med stroški in dohodki za upravljanje sredstev |
% |
61,0 % |
60,5 % |
0,5 o.t. |
61,5 % |
61,7 % |
–0,2 o.t. |
|
|
|
|
|
30.9.2024 |
31.12.2023 |
Delta |
Lastniški kapital4 |
Mrd. EUR |
|
|
|
57,8 |
58,2 |
–0,8 % |
Pogodbena storitvena marža (neto)5 |
Mrd. EUR |
|
|
|
34,3 |
32,7 |
4,9 % |
Kapitalski količnik v skladu s Solventnostjo II6 |
% |
|
|
|
209 % |
206 % |
3 o.t. |
Sredstva tretjih oseb v upravljanju |
Mrd. EUR |
|
|
|
1.840 |
1.712 |
7,5 % |
Prosimo, upoštevajte: Številke so v milijonih evrov, razen če ni izrecno navedeno drugače. Zaradi zaokroževanja se navedene številke morda ne ujemajo natančno z navedenimi skupnimi zneski, odstotki pa morda ne odražajo natančno absolutnih vrednosti.
1_Predstavlja del čistega dobička delničarjev pred neoperativnimi tržnimi gibanji in pred amortizacijo neopredmetenih sredstev iz poslovnih združitev (vključno z vsemi povezanimi učinki davka na dobiček).
2_Izračunano z deljenjem osnovnega čistega dobička zadevnega obdobja, ki pripada delničarjem, prilagojenega za čiste finančne stroške, povezane z nedatiranimi podrejenimi obveznicami, ki so razvrščene med lastniški kapital, s tehtanim povprečnim številom uveljavljajočih se delnic (osnovni čisti dobiček na delnico).
3_Predstavlja letni količnik med osnovnim čistim dobičkom, ki ga je mogoče pripisati delničarjem, in povprečnim lastniškim kapitalom na začetku in na koncu obdobja. Osnovni čisti dobiček, ki pripada delničarjem, je prilagojen za neto finančne stroške, povezane z nedatiranimi podrejenimi obveznicami, ki so razvrščene med lastniški kapital. Iz povprečnega lastniškega kapitala so izključeni nedatirane podrejene obveznice, razvrščene med lastniški kapital, nerealizirani dobički in izgube iz zavarovalnih pogodb ter drugi nerealizirani dobički in izgube. Zneski, preračunani na letno raven, ne predstavljajo napovedi za celotno leto. Za prvih devet mesecev leta 2023 je prikazana osnovna donosnost lastniškega kapitala za ustrezno celotno leto. Zaradi prilagoditve primerjalnih podatkov za bilanco stanja iz preteklih obdobij se je osnovni čisti dobiček na delnico spremenil za +0,1 o.t. v primerjavi z objavljenim podatkom na dan 31. decembra 2023.
4_Brez neobvladujočih deležev. V prvem četrtletju 2024 je družba Allianz nekatere manjšinske deleže prerazvrstila med lastniški kapital in obveznosti. Primerjalni podatki za bilanco stanja iz preteklih obdobij so bili prilagojeni, kar je imelo manjši vpliv samo na lastniški kapital (zmanjšal se je za 0,2 milijarde EUR na dan 31. decembra 2023).
5_Vključuje neto CSM v višini 0,3 milijarde evrov na dan 30. septembra 2024 za družbo UniCredit Allianz Vita S.p.A., ki je bila v tretjem četrtletju leta 2024 razvrščena med sredstva za prodajo.
6_Podatki o tveganem kapitalu so razpršeni po skupinah pri 99,5-odstotni stopnji zanesljivosti. Količnik kapitalizacije Solventnost II temelji na četrtletnem obračunavanju dividend; dodatno obračunavanje dividend za letošnje leto bi vplivalo na količnik kapitalizacije Solventnost II za –3 o.t. na dan 30. septembra 2024.
Za dodatne informacije se obrnite na:
Frank Stoffel, Tel. +49 89 3800 18124, e-pošta: [email protected]
Fabrizio Tolotti, Tel. +49 89 3800 14819, e-pošta: [email protected]
Johanna Oltmann, Tel. +49 89 3800 13346, e-pošta: [email protected]
POVEZANE POVEZAVE
Konferenca za medije
13. november 2024, 11.00 po srednjeevropskem času: YouTube v angleščini.
Konferenca za analitike
13. november 2024, 14.30 po srednjeevropskem času: YouTube v angleščini.
Rezultati
Rezultate in povezane dokumente najdete v središču za prenos gradiv.
PRIHODNJI DOGODKI
Dan kapitalskih trgov
10. decembra 2024
Finančni rezultati v 4. četrtletju in poslovnem letu 2024
28. februar 2025
Več informacij najdete v finančnem koledarju.